シニアから始める株式投資

優雅な人生を送るために

人生100年時代の株式投資

 今は人生100年時代です。シニアにも堅実な資産運用が求めらている時代だと感じています。シニアにあった、ある程度堅実な資産運用もあるはずです。老後資金を全部株式投資ですったなんて地獄の入り口です。馬鹿げています。でもリスク管理を徹底すればある程度損失も抑えられて、利益が出る可能性も上がります。

 株式投資はリスクもありますが、稼げる可能性も充分ある夢のある両刃の刃の資産運用方法です。自分は社会経験の長いシニアのほうが経済の経験が長い分、株式投資を巧くやれるはずだと思っています。人生の長い経験はお金では買えない貴重な脳内の資産です。その有効な資産を活用しない手はありません。

 筆者は59歳投資歴35年の個人投資家です。これから始める(再チャレンジも含む)同年代の株式投資に興味がある人を対象に自分のこれまでの株式投資の経験や考え方を紹介させてください。

 自分もこれから老後に備えて株式投資を通じて例の2000万円を儲けなきゃいけないグループの一人です。是が非でもその金額を儲けたいと思いますし過去の経験から出来るかも?と本音では思っています。いや、ガンバらなきゃこれからの長い100歳までの優雅な人生を送れません。

 当ブログは筆者の35年間の経験や蓄積された知識を元に執筆しています。筆者の実力の至らない部分も多々ありますのでご了承下さい。

 

 下記のリンクは筆者が日記風に投資を執筆しています。よければのぞいて下さい。

bougin.hatenadiary.com


このブログは投資を勧誘するものではありません。投資には価格変動、損失のリスクがあります。投資は自分自身の判断でお願いします。この記事は筆者の個人的な見解を書いたもので、効果を保証するものではありません。


流れに乗る

流れを予測できる力が本当の実力か?

 今回の日経平均はすごい短期的な棒上げでした。何が何でも上げすぎだろうと仕掛けた大量のカラ売りの買い戻しを巻き込んだ棒上げだろうと思います。

 こんな1ヶ月で3000円のすごい棒上げはなかなかお目にかかれません。美味しい相場だったはずですが、自分はカラ売りを仕掛けて玉砕しました。恥ずかしい勉強不足です。

 流れに乗る重要性をまた身に浸みて味わいました。流れに乗るのは相場では当たり前ですが、過去のチャートはありますが未来のチャートはありません。相場の流れに乗るにはこれからの未来のチャートを予測するしかありませんので、やはり予測の正確性は個人の技量です。(残念ながらあまのじゃくの自分は直ぐに相場の流れに逆らいたくなりしょっちゅう失敗してます。最大の欠点です)

大きな流れを考えながら、細かい最近の流れで対応する。そして絶対ある暴落に対応できる体制をキープする、それが自分の理想の投資スタンスです。

正確に予測できる事が出来る人は大きな流れを予測してそれを必死に守るのも大事です。しかし、自分の相場観にとらわれずに臨機応変に相場の流れに対応する思考の柔軟性も自分は養いたいと思っています。ゆく「相場は相場に聞け」と言います。そのとうりだと思います。

 過去の経験からこれからの相場の流れ予測しますが、現在の相場の流れを分析して現在の相場に常に合わせる技量はもっと重要だと思います。

 


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同じ上昇相場でも値上がり率に差でる

上昇相場

自分の経験からでは、上昇相場では、業績の良い優良銘柄が値上がり率が良く、業績の悪い会社は相場(日経平均)が上がり続けてもなかなか上がらずに上昇の最期の最期に優良株の値上がりがストップしてから株価水準の訂正みたいな感じでお情けで上がります。どちらにしても上昇相場では上がりやすいですが、やはり企業業績により値上がり率に差がでます。

 当たり前ですよね。投資家は業績の良い会社に人気が集まり、新規の買い資金ではますます業績の良い企業を買います。間違っても業績の悪い企業は買いません。

 でももう優良企業が高値になって手を出せない値段になってから割安だと言って業績の悪い会社を最期に買うのです。その時がたいてい上昇相場の終焉です。

下降相場

 逆に下降相場になったら、元々株価水準が安いはずの企業業績の悪い企業から真っ先に下落して下落幅が大きくなります。業績の良い優良企業は思ったほど下がりません。こちらもどちらにしても下がり易いですが値下がり率に差が出ます。さっきの逆ですね。

 これらは長期や中期の上昇下降相場でも同じ理屈だと思います。

 株式投資は将来の企業業績を予測するゲームですが、将来の企業業績が良くなる判断はすべての投資家で違います。今株価水準が高い優良株は将来大化けすると思っている投資家が多くいるとの裏返しです。人気のない企業は現在プレイしている投資家から見放された企業です。いろんな企業判断もありますが、基本的には現在の多くの投資家からの支持がある自分が良いと思っている優良企業(株価水準の高い企業)がやはり値上がり率が多きのでは無いでしょうか?

応用編

 さてその筆者の理屈を応用するにはどんな作戦でいけば良いでしょうか?もうおわかりですよね。

 上昇相場では業績の良い企業を保有する。そして天井で売り切る。下降相場では、保有株を全て売り切り、その上業績の悪い企業をカラ売りすれば理想です。

では、上昇相場と下降相場をどうやって見分けるのでしょうか?この答えは筆者にはまだわかりません。でも長年の経験から見分ける勉強はしています。株式投資ではこの上昇下降相場の見極めがすべてと言って過言ではありません。

 常に短い長い中期に関わらずに、毎日、現在の相場が上昇相場か下降相場かを判断してから投資戦略を練るべきです。あまり細かい毎日の上げ下げに一喜一憂するのではなく、脳の99%はこの流れの判断に使うべきです。


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出来高急増は相場の変動シグナル

上げが止まった感じ

今日あたりで相場の凄い買い圧力が一旦止まったような感じです。2つの好材料でこんなにも買い(買い戻し)圧力が出るなんてやはり相場は怖いです。(自分は現在カラ売りを仕掛けているため恐怖です)

2つの調整パターン

 これから相場が調整するとして調整のパターンは2つ有ると教科書には書いています。1つは短期的な値幅調整、もう一つはある程度の期間での日柄調整です。日柄調整とは結構長い間の時間、もみ合い相場が続きその後相場が本格的に動きだす事です。どちらも良くある調整パターンです。あと一つ調整入りと見せかけてそのまま綺麗な上昇チャート入りするパターンもあります。

下落局面

 急激に上昇する時や、暴落する時の特徴は出来高が急激に増加します。前者は買いたい人が急増、後者は損失覚悟の売りが急激に増えた結果、需給関係が極端に崩れて、株価の大幅な変動を伴い結果的の出来高の急上昇という同じ結果をもたらします。株価は需給関係と言われるゆえんです。

 現在は平時よりも出来高はもちろん増えていますが何となく微妙な増加です。

個人的な憶測予測では中期では7営業日値上がり続けた昨日の11月12日が1番天井と見ています(もちろん外れる可能性も大です)。1番天井とは短期的な相場の天井という意味です。ある程度下がった後に2番天井の上昇があり2番天井後結構下がるのが教科書です。2番天井は1番天井の高値を抜けないと言われています。

もし短期で1番天井の高値を上回ってくるとこれは結構大きな上昇相場になり易いと思っています。すごい買い圧力が続いている証拠でカラ売りを手じまいしようと思っています。その代わりこの上昇パターンは投資家が大きな買いを入れ続けますので一気に将来の売り圧力を貯める結果になり、市場で買う投資家がいなくなると、今度は売りしか出ずに買いがいなくなり、短期の暴落かダラダラした長い下降になる可能性も秘めています。


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カラ売り

日経平均の棒上げ

2022.11.11 現在、「アメリカ大統領選挙の波乱回避」と「新型コロナのワクチン開発にめどがついた」との報道で相場は暴騰していて日経平均は25000円を突破しました。何回もチャレンジしても突破されなかった壁をとうとう25000円の壁を突破したと言う事で大相場に突入と言ってる評論家もいます。自分も長期的にはそうなる可能性も高いと思いますが、なにせ現在は急に発表された2つの大きな良い材料が重なる事による棒上げですから自分は短期的には上がりすぎで調整が入ると予測しています。(調整とは株価が下がる事ですから、調整といっても良い意味ではありません。)アメリカ大統領選挙前の極端なポジション調整の下落から今の2大良材料によってすごい買い圧力による棒上げだから、近いうちに短期的には巨大な買い圧力が止まると推測しています。実際超短期の騰落レシオは120%を越えています。

カラ売り

 自分は現在、近いうちに(短期的に)相場が下落すると予測して保有株をすべて売っていて保有株がゼロです。この状態だとただただボーッとしていて相場が下落しきるのを待つしかありません。でももう一つの儲ける方法があります。カラ売りです。

下落局面

 正直言うと、こんな棒上げしている状態でカラ売りするのは買い専門の自分は恐怖以外有りません。しかし将来的には絶対長期の下落相場が来ますのでその時に備えたカラ売りの勉強だと思って、現在損失覚悟で自分の相場観を信じて勇気をもってカラ売りをしました。

相場が下落する局面では業績が悪いのに上がった企業のほうが実力を持った企業よりも下落する傾向にあると感じています。今でいえば新型ころなの負の影響を受けた企業が新型コロナのワクチン開発の可能性で棒上げしていますが、まだ実力的にクエッションですので、それにふれる銘柄をカラ売りしました。

長期的な下落局面ではカラ売りをするのが必須だと個人的には思っていますので、今が勉強中です。


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下り坂ではカラ売りが有効

金融緩和の現在

 今は世界的な歴史に残る大規模な金融緩和で株式、金が値上げの真っ最中でこれからも上がる確率が高い気が個人的にはします。現在も買いで儲けられる、買いが有利な相場が続いています。株式市場が下り坂に変化するのは、景気が回復して、世界の中央銀行が金融引き締めをしたときだという意見もあります。自分の相場観もぴったしそうです。極端にいうと株価は需給関係で、株式市場に資金が流入し続けている間は相場全体が上がり続けます。株式市場に資金が流出し続けている間は相場全体が下がり続けます。株式投資の教科書にも書いている投資のいろはです。

未来の金融引き締め

 景気が回復して世界の中央銀行が今の金融緩和を止めて、金融引き締めを始めると株式市場から必然的に資金が逃げて、長期の相場の下り坂になるのが目に見えています。少なくても株式市場に資金が入ってこずに相場が上がりません。想像ですが暴落したあともダラダラ長期で株式市場が下がり続ける買いでは損ばかりする相場に突入します。世界の中央銀行が金融引き締めの舵を切ったら自分は「見切り千両」で保有株を全部処分して現金化をする計画です。「君子危うきに近寄らず」を100%実行します。

下り坂ではカラ売り

 でもそれだと株式投資による日銭が入ってきません。(損しないだけ優秀ですが!!)どうしたら日銭を稼げるでしょうか?

 その方法は下り坂中のカラ売りオンリーしかありません。信用取引の売り建てです。買いしか経験が無い人はカラ売りは危ないイメージがありますが(自分もそうです)理屈からいってカラ売りしか下降相場で利益が出ません。信用取引口座を開かないとカラ売りを利用出来ません。空売り=信用売りです。

 現金を証拠金にして大幅に買われた銘柄を売り建てるのです。日経平均型ETFの売り建てほうが確実に儲けれるかも知れません?

 信用取引の売り建てで気を付けなければいけないのは、逆日歩の金額です。1日単位で逆日歩がつきなすので金額が多きいと、逆日歩だけで損失がでますので注意して逆日歩を確かめなければいけません。同じ日経平均型ETFでも逆日歩が10倍違う例がありますので。

 

現在相場が棒上げ中

 自分はこの方法ー保有株を全部処分して、日経平均型ETF(1330)をカラ売りする練習を現在実行中です。今は大統領選挙で極端にヘッジ売りで売られていた株式市場が暴騰中です。でも短期的には上がりすぎと判断して持ち株を処分して日経平均型ETF(1330)を100口カラ売りしました。丁度良い下降相場の練習です。損失を出しても練習第一です。

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この図のように極端に暴騰した相場では短期的には有効かな?と思っています。でも1ヶ月上がり続ける相場もあるのでその場合は割り切り早めに過ちを認めて、どてん買いに転換する事です。なにせ今は、金融緩和中の上昇相場な真っ最中ですから。自分は練習でやっていますが本当は大きな流れに乗らないと儲けられません。


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むさしトレジャーネット証券は金利が安い

金利が1.35%

 むさしトレジャーネット証券は信用取引の制度信用の買方金利が1.35%、貸株料が1.15%と他の証券会社の金利よりも格安です(他の証券会社は約2.8%で1.45%も安い)たしかにこれだけ金利が安いと手数料無料よりも経費が安くなる人も多くいるはずです。

長期のスイングトレード

 むさしトレージャー証券を利用して恩恵を受ける人は、信用取引で中期、長期のスイングトレードをしている投資家です。あまり頻繁に売買をせずに一旦買うと長期で信用買建てをする投資家はすごい恩恵です。1.45%もちがうとすごい経費削減になります。

信用取引

 ライブスター証券の信用取引手数料無料とむさしトレジャー証券での制度信用取引ではどっちが有利か?はひとえに短期の売買が多いか少ないかの違いです。短期のデイトレードや日計りの時はライブスター証券の信用取引を利用して、今が中期長期の底値だと思えばむさしトレジャー証券を利用して低い金利の恩恵をうけながらじっくり利益を摂取するやり方がベストだと思います。なおむさしトレジャー証券では1年間建て玉がないと信用取引口座を閉鎖するとのむねをホームページで見ました。興味あるひとは確かめてください。


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ライブスター証券は信用取引手数料無料

信用取引手数料無料

 最近、証券会社の手数料を調べ直したらライブスター証券は信用取引が手数料無料、貸付金利も優遇していることを知りました。現物取引には手数料がかかります。

 自分は現物株は暴落した優良会社を保有する方針ですので、めったに現物株は売買しません。それに比べてスイングトレードも並行して実施していますのでスイングトレードは現在、信用取引を利用しています。頻繁にスイングトレードを繰り返していますので、手数料がバカになりません。信用取引手数料無料なんて自分のためにある証券会社です。全資金を移すつもりです。おまけに現引き現渡し手数料も無料。

経費削減改革

 経費を削る努力も株式投資で利益を出す近道というのは商売では常識です。利益を出す方法を実行するのと同時に経費も削減続けなければいけません。売買手数料が1日1000円かかり、200日取引すると仮定すれば年間20万円浮きます。机上の話と言えばそれまでですが、実際自分は現在これに近い状態ですので自分のケースでは20万円はたぶん浮くはずです。

研究、研究また研究

 自分に有利な証券会社に乗り換える、売買で儲ける方法を研究する。相場の流れを分析する。すべて株式投資で利益を出すために必須です。自分で研究しないと誰も教えてくれません。自分は、研究して良い戦略だと確信したら損失を恐れずに清水の舞台から飛び降りる覚悟で実行します。もちろん全滅するような博打はしませんが、これ位だったら損失OKと割り切ってみずから損失を出すつもり(得意の損切りです)で実行します。

SBIホールデイングスの子会社

 ライブスター証券はSBIホールディングスの完全子会社です。ちょうど親子会社みたいでしょうか。ライブスター証券は顧客ターゲットをトレード専門で食べている人をターゲットにしている感じです。信用取引をしている人は助かる証券会社です。良い時代になりました。


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